Во что инвестировать в 2023 году — 10 лучших

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Во что инвестировать в 2023 году — 10 лучших». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

С последним пунктом связана главная проблема инвестиций в России — их ненадежность. Жертвой мошенников может стать обычный человек, желающий подзаработать, медиа-звезда или состоявшийся бизнесмен. Обезопасить себя полностью — затруднительно: мошенничество случается на любом этапе вложений и практически в любой сфере.

Куда не стоит вкладывать деньги

Главное, что вы можете сделать со своей стороны, — не реагировать на агрессивную рекламу. Деньги не берутся из ниоткуда, поэтому предложения с заоблачной доходностью — почти наверняка сводятся к обману.

Примером мошеннических схем служат финансовые пирамиды. Обычно они маскируются под компании, которые обещают людям легкие деньги. Такой была, например, «Кэшбери» — знаменитый сервис по кредитованию, который ЦБ признал пирамидой. Другой неоднозначный способ инвестировать — ставки на спорт. Как и с случае с пирамидами, в букмекерских конторах зарабатывают учредители и небольшой процент участников. Остальные лишь теряют свои деньги.

Акции иностранных компаний

Интересный тренд, отмеченный, специалистами Morgan Stanely, состоит в том, что сегодня многие инвесторы ориентированы на краткосрочную перспективу: средний период владения акциями составляет всего шесть месяцев по сравнению с восемью годами в 1960-х годах.

Акции каких компаний стоит покупать? Можно выделить несколько важнейших тенденций, которые будут влиять на глобальные корпорации и их рыночную стоимость:

• Глобальная торговля вынуждена меняться буквально фатально. Компании осознали, что они больше не могут рассчитывать на глобальные цепочки поставок и свободный доступ к любым рынкам. Геополитические риски остаются высокие. Эти риски — реальный барьер. Один из примеров — полупроводники, с острым дефицитом которых столкнулась промышленность в 2022 году.
• Глобальная промышленность вынуждена адаптироваться к высоким ценам на нефть и газ. Как сыграет этот момент в 2023 в полной мере не ясно. Цены не будут падать — есть слишком заинтересованные крупные силы, группы стран, чтобы цены оставались высокими. Очевидно, что производственные компании, у которых нет и не появится доступа к дешевой энергии, окажутся в слабом положении и не смогут конкурировать с теми корпорациями, у которых есть такой доступ. Энергия — слишком внушительная доля в себестоимости товаров.
• Курс на декарбонизацию — это и возможности, и проблемы. Переход от ископаемого топлива к чистой энергии — тема, мощно набирающая обороты. Развитые страны активизируют усилия по сокращению выбросов углерода. Тем не менее, это очень трудная задача. Чтобы достичь чистого нуля к 2050 году, выбросы углерода должны начать падать примерно на 8% в год. Даже в 2020 году, когда карантин из-за COVID-19 ограничил мобильность, а мировой ВВП сократился, выбросы сократились всего на 5%. Понятно, что в долгосрочной перспективе от декарбонизации выигрывает сегмент чистых технологий.
• Технологический аспект. Широкое внедрение новых технологий – это не новость. Однако что заслуживает внимания, так это скорость и широта, с которой распространение технологий может повлиять на сектора, которые ранее не были затронуты. Примеры секторов, которые могут выстрелить в 2023 — платежные системы, токенизированные активы для финансовых транзакций, высокотехнологичные системы для повышения эффективности сегмента здравоохранения, а также сегмент биофармацевтики.

Подробнее вопрос с инвестициями в акции мы разбирали в статье «Как правильно инвестировать в акции».

Цены на сырьевые товары часто следуют за инфляцией, что делает их привлекательными для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои инвестиционные портфели.

Исторически сырьевые товары давали результаты, которые часто расходились с итогами на фондовом рынке. Сырьевые товары время от времени могут предлагать хорошие возможности. Рост цен на энергоносители в 2021–2022 годах показал влияние дисбаланса между спросом и предложением. Многие товарные активы оказались в дефиците из-за сложной геополитики. Это был период, когда инвестиции в товарные активы могли принести хороший уровень доходности, и, вероятно, это период может растянуться и на 2023 год.

Сырьевые товары могут быть отличной страховкой от инфляции, так как сырьевые цены часто дорожают вслед за инфляцией и могут обеспечить надежную защиту от воздействия роста цен.

Полный список сырьевых товаров, доступных для покупки, можете посмотреть здесь.

Куда вложить деньги в 2023 году

И так, давайте сразу к делу. Ответ на вопрос куда вложить деньги в 2023 году и сложный и легкий одновременно. Каждому из нас хочется знать во что вложить деньги, чтобы получить выгоду для себя. Поэтому целесообразно проявить интерес к инвестициям, которые помогут вам защитить свой капитал и даже получить кругленькую прибыль.

Экономический спад необязательно должен ограничивать ваши возможности. Напротив, менее активная конкуренция или падение стоимости акций на фондовом рынке — идеальные обстоятельства для инвестирования. В этой статье мы рассмотрим, куда вложить деньги в 2023 году!

Изучение рынка и выбор перспективных объектов являются важными факторами для успешного инвестирования в 2023 году. Однако, также важно определить свои личные цели и рисковые предпочтения. Например, если вы ищете более консервативный способ вложения денег, то можно обратить внимание на облигации или вклады в банках, которые хотя и не дают большой прибыли, но являются более стабильными.

О чем следует помнить при инвестировании денег?

При инвестировании важен не только источник средств. Важно также соблюдать некоторые основные правила. Вот несколько советов, которые могут быть вам полезны при ответе на вопрос куда вложить деньги в 2023 году:

• Помните о финансовой подушке безопасности. Никогда нельзя быть на 100 процентов уверенным в том, что инвестиции окупятся. Поэтому никогда не вкладывайте все свои средства — оставьте себе так называемую подушку безопасности, то есть деньги, которые позволят вам прожить хотя бы несколько месяцев.
• Не вкладывайте все свои средства в одно место. Диверсификация очень важна при инвестировании вашего капитала. Вкладывая средства разными способами, вы увеличиваете свои шансы на успех и защищаете себя от потери денег.
• Реагируйте на меняющиеся обстоятельства. Сегодня рыночные условия меняются очень быстро. Постоянно наблюдайте за ними и управляйте своими инвестициями, чтобы максимизировать прибыль.
• Действуйте в соответствии с планом. В инвестировании не может быть случайностей. Все ваши решения должны быть подкреплены анализом и планом.
• Используйте долгосрочный подход к инвестициям. Не ждите, что доходы придут немедленно. Во многих случаях необходимо проявить терпение.

Криптовалюты являются одним из способов диверсификации активов и помогут уберечь средства от девальвации рубля.В криптомире следует разделять проекты, использующие существующий блокчейн и создающие собственную блокчейн-инфраструктуру.

Создание собственного блокчейна позволяет не зависеть от одной сети, а построить глобальную сферу взаимодействия множества блокчейн-систем. WEB 3.0 станет следующей важной вехой в эволюции интернета.

Web 3.0 и значение метавселенной значительно изменились с 2020 года, особенно с появлением блокчейна. В метавселенной все блокчейны совместимы и общаются друг с другом, они создают огромную сеть других сетей, которые и формируют метавселенную. Инвестиции напрямую в инфраструктуру метавселенных — это стратегия на ближайшие 5-10 лет.

Положить на накопительный счет

Накопительный счет является еще одним простым инструментом для сохранения и сбережения средств. Это некий гибрид текущего счета и вклада. В отличие от вклада, срок его действия не ограничен, проценты начисляются ежедневно, а вкладчик имеет право пользоваться деньгами по своему усмотрению.

У накопительного счета есть особенности:

• при снятии наличности нет понижения процентных выплат, но ставка может измениться;
• вложения могут пополняться произвольной суммой, но есть пределы — не больше 10-кратного превышения изначального платежа;
• проценты за установленный период насчитываются по наименьшему остатку.

Облигации в 2023 году стоит выбирать по принципу максимальной надежности: помимо облигаций федерального займа (ОФЗ), к ним можно отнести бумаги, у эмитента которых кредитный рейтинг по национальной шкале ВВВ и выше, отметила Савенкова.

По ее словам, если под облигации выделить 50% портфеля и более, можно сформировать широко диверсифицированный портфель из шести — восьми облигаций со сроком погашения в пределах двух-трех лет от даты покупки, который будет включать и ОФЗ, и более доходные облигации первого-второго эшелонов.

«Если доля облигаций мала (для более агрессивных профилей), стоит сфокусироваться на корпоративных бумагах первого-второго эшелонов с целью повышения общей доходности облигационного портфеля. О сегменте ВДО имеет смысл пока забыть», — предупредила эксперт «Велес Капитала».

Высокодоходные облигации (ВДО) — это облигации, которые предлагают инвесторам доходность выше средней по рынку, но и несут в себе повышенные риски. Например, у таких бондов обычно более низкие кредитные рейтинги, эмитент может быть небольшим предприятием, у него выше риск невыплат купонов, банкротства и так далее.

Для покупки следует выбирать облигации, которые инвестор сможет держать до погашения или до оферты, чтобы исключить риск снижения цены. Минимальные риски у ОФЗ, но и доходность их невысока — 7–10% годовых. Большую доходность, 10,5–13,5% годовых, можно получить по облигациям эмитентов второго эшелона, но риск по ним будет выше, рассказала аналитик Freedom Finance Global Елена Беляева. По ее словам, она ожидает переход Банка России от снижения ставок к повышению, поэтому цены облигаций предыдущих выпусков с более низкими процентами будут снижаться.

Напротив, аналитик УК «Альфа-Капитал» Юлия Мельникова ждет смягчения монетарной политики ЦБ. По ее словам, облигации, которые не теряют свою привлекательность при снижении ключевой ставки, могут также уберечь сбережения от инфляции.

Оферта по облигации — это предложение держателям бондов выкупить бумагу досрочно, обычно по номинальной стоимости. Допустим, у выпуска облигации дата погашения 25 ноября 2030 года, а дата оферты — 30 мая 2025 года.

Есть два типа такого предложения — call-оферта (отзывная) и put-оферта (безотзывная). Первый вариант предполагает, что в дату оферты эмитент имеет право полностью или частично погасить выпуск облигации в одностороннем порядке, а инвестор обязан предоставить бумаги к погашению. Во втором случае инвестор в дату оферты может подать заявку на погашение облигации, а эмитент обязан ее выкупить.

Также она порекомендовала обратить внимание на размещения, номинированные в юанях, поскольку китайская валюта относительно стабильна к доллару, и на замещающие облигации, которые номинированы в иностранной валюте и предлагают хорошую доходность — их также считают перспективными аналитики брокера «ВТБ Мои Инвестиции».

«По нашим оценкам, привлекательно выглядят среднесрочные ОФЗ и корпоративные облигации первого эшелона с кредитной премией к ОФЗ выше среднего исторического уровня (+90–100 б.п. к ОФЗ) срочностью два — четыре года. Отметим, что первичные размещения качественных облигаций проходят с премией к рынку — в первые дни торгов бумаги котируются по цене выше 100% от номинала (+20–250 б.п.)», — рассказали аналитики «ВТБ Мои Инвестиции».

Эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов считает, что в 2022 году лучше всего себя показали облигации с защитой от инфляции (ОФЗ-ИН), и маловероятно, что новый год также будет играть в пользу бондов, а золото и акции крупных российских компаний со стабильной динамикой и умеренными дивидендами (ЛУКОЙЛ, «Норникель», «ФосАгро», «Магнит», МТС) могут оказаться выгоднее, чем облигации.

«Консерваторам, которые ищут доходности в рублях, подойдут облигации с доходностью не выше +2 п.п. к ключевой ставке, а также спокойные акции. Валютным консерваторам, не имеющим доступа к американским акциям, можно присмотреться к облигациям крупных российских компаний в юанях либо замещающим бондам (они имеют привязку номинала и купона к доллару, евро или фунту). Валютные и квазивалютные (с привязкой к курсу) бонды есть у «Роснефти», «Газпрома», ЛУКОЙЛа, «Полюса», — отметил Емельянов.

Виды инвестирования по сроку

Перед тем, как инвестировать куда-либо, следует продумать свои цели и то, к какому уровню риска вы готовы. Основные стратегии:

• Краткосрочная – вложения на год и меньше. Рекомендуется выбирать низкорисковые инструменты с гарантированным доходом, например, вклады в банк или облигации. Так вы сможете спрогнозировать доход и точно вернуть деньги через год с процентами.
• Среднесрочная – вложения на 1-5 лет. Допустимо добавление более рискованных активов – акции, криптовалюты, драгметаллы. Но в основе все равно лежат консервативные финансовые инструменты.
• Долгосрочная – на 5 и более лет, срок не ограничен. Например, сюда относятся накопления на пенсионный возраст. Портфель вполне может включать в себя высоковолатильные активы, но с тенденцией к росту: их временные колебания здесь не будут иметь особого значения.

При выборе стратегии следует учитывать и свои психологические особенности. Способны ли вы долгое время хранить актив, который падает или же склонны его сразу продать.

Компании нециклического сектора

Инвестиции с высокими рисками – возможность получить максимальную прибыль или потерять все имеющиеся денежные средства. Эксперты предупреждают, что такие риски не подходят новичкам в области инвестирования и тем, у кого ограничен финансовый запас. Риски будут оправданы только в том случае, если будут вложены свободные деньги.

К таким инвестициям относятся ценные бумаги компаний, которые не зависят от экономического цикла. В период экономического роста стабильная деятельность таких предприятий приводит к небольшой прибыльности, а во время кризиса стоимость акций практически не падает.

Еще одно направление для инвестирования – покупка биткоинов. Несмотря на то, что криптовалюта относится к самым рискованным и опасным финансовым вложениям, вероятность получения прибыли также достаточно высока. Не исключено, что в будущем году инвесторов ждут как разочарования, так и приятные новости.

В заключение, выбор оптимального направления для инвестирования в 2023 году зависит от множества факторов, включая личные финансовые цели, уровень риска и доступные свободные средства. Важно помнить о том, что любой вид инвестиций несет в себе риски, поэтому перед принятием решения следует тщательно изучить рынок и принять все меры для минимизации рисков.