Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Посредники предлагают самые разные схемы и условия сделки. Один из них — пользователь с именем Николай Добров — обещает обменять сертификат на участок стоимостью 200 тысяч рублей в коттеджном поселке в Омске и 150 тысяч рублей наличными. Позднее его фирма может посодействовать в продаже приобретенной земли, уточняет он. Удаленность участка, по словам Николая, для оформления сделки «без разницы» — даже если обладательница сертификата прописана в Московской области.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

• Строительство и приобретение жилья.
• Ремонт существующего жилья.
• Образование детей.
• Пенсионные накопления матери.
• Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

• Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
• Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
• Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Мошенничество с материнским капиталом

Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.

Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.

Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.

Каждый год способы выявления мошенничества совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.

Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.

СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.
Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия – уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом неправомерного расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.

Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:

• Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
• Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
• Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.

К самым распространенным случаям мошенничества относятся:

• Оформление ипотечного займа;
• Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
• Попытка обналичить гос. пособие;
• Преступные деяния должностного характера.

Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.

Приобретение старой недвижимости

Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.

Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.

Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.

«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.

В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.

Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.

Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.

Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:

• Не аварийное и не ветхое;
• Подходит для постоянного проживания;
• Имеет адрес;
• Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
• Подходит для прописки.

Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:

• Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
• Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
• В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
• Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
• Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

• Строительство и приобретение жилья.
• Ремонт существующего жилья.
• Образование детей.
• Пенсионные накопления матери.
• Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

• Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
• Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
• Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

С материнским капиталом чаще всего связаны такие виды мошенничества:

• предоставление заведомо ложных данных о себе и семье при составлении заявления в ПФР;
• сокрытие важной информации от представителей ПФР, которая аннулирует право на получение маткапитала (например, о том, что заявитель лишен родительских прав);
• предоставление сфальсифицированных документов;
• вступление в сговор с третьими лицами для дальнейшего обналичивания маткапитала, для фальсификации документов (к примеру, с педиатрами в больнице, со знакомыми банковскими сотрудниками);
• приобретение жилья, которое непригодно для проживания;
• специальное завышение стоимости квартиры/дома при покупке жилья.

Раньше часто происходили махинации при покупке дома. Например, в прошлом люди могли приобрести полуразваленный деревенский дом, в котором в дальнейшем никто не жил, поскольку состояние недвижимости не подвергалось проверкам со стороны надзорных органов. Люди через подставных лиц оформляли сделку, получали средства по сертификату. Нередко «помощники», получив деньги по безналичному расчету, исчезали, а обманутые люди не обращались в полицию, поскольку опасались уголовной ответственности.

По статистике, около полутора млрд рублей таким образом «исчезли». Но сегодня специальные организации, которые отслеживают аварийные дома, направляют в ПФР по запросу информацию о конкретном объекте недвижимости. Для того чтобы ПФР одобрил покупку дома, он должен иметь статус жилищного строительства и располагаться на территории РФ, иметь систему отопления и электроснабжения, канализацию и водопровод. Максимальная изношенность дома – 50%.

Некоторые люди подделывали справку о рождении ребенка. Они обращались с фальшивым документом в ЗАГС и получали настоящее свидетельство о рождении. Далее мошенники направляли документы в ПФР и получали сертификат. Однако в дальнейшем подобные действия все равно вычислялись, и владелец сертификата вместе с сообщниками сталкивался с ответственностью.

Таким образом, наказание за мошенничество с маткапиталом может быть таким же суровым, как и, к примеру, за кражу, нанесение вреда здоровью потерпевшего. В связи с этим не рекомендуется проводить махинации с сертификатом, поскольку подобные преступления уполномоченные органы выявляют быстро.

Маткапиталы выдаются уже около 12 лет, преступные схемы за эти годы были досконально изучены представителями и ПФР, и ОВД. Прокуратура проверяет подозрительные сделки, а в ПФР каждый год проводятся проверки сертификатов. Все объявления об обналичивании сертификатов прямо указывают на мошенничество и будущие проблемы с законодательством.

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.
Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2020 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

• женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
• мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
• отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
• родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

1. Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.
2. Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

1. Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.
2. Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Обналичивание средств

На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.
Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

• сбор большого количества документов;
• сложность процедуры оформления;
• длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

• приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
• фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:

• предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
• сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
• при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

• Строительство и приобретение жилья.
• Ремонт существующего жилья.
• Образование детей.
• Пенсионные накопления матери.
• Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

• Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
• Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
• Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Банки через которые можно обналичить мат.капитал

С данной программой работают некоторые крупные банки РФ, которые предлагают своим клиентам интересные программы по кредитам.

Наиболее выгодные для сотрудничества банки и их предложения приведены в таблице ниже:

Наименование	Процент по кредитованию	Наименование программы
ВТБ 24	От 13%	Приобретение собственной жилой площади
Юникредит	0.12	Программа «Материнский капитал Плюс»
Банк Москвы	0.1385	Программа «Готовое жилье»
ДельтаКредит	12-13%	Ипотека «Квартира»
Сбербанк	13-14%	Ипотечное кредитование + материнский капитал

Похожие записи:

• Какие выплаты военнослужащим положены при увольнении
• Как работодатель может утвердить график отпусков
• Как узаконить перепланировку в квартире?